I MODULO
Introduzione
· Attività e aspetti strategici di corporate banking
· Aspetti organizzativi del corporate banking
· Mercato attuale, dimensioni e linee di sviluppo
· Il confronto con le principali realtà internazionali
· Le strategie e le tendenze evolutive dei player di riferimento
II MODULO
Analisi strategica d’ impresa
· Analisi del contesto competitivo
· Processo di valutazione del settore
· Analisi competitiva delle aree strategiche di affari
· Valutazione delle minacce e opportunità di settore
· Processo di valutazione competitiva dell’impresa
· Modelli strategici rilevanti
· SWOT analysis
· Matrice BCG
· ASA Analysis
III MODULO
Sistema informativo aziendale
· Strumenti d’informazione economico finanziaria
· Profili civilistici del bilancio di esercizio
· Profili fiscali del bilancio di esercizio
· Dall’utile di bilancio al reddito imponibile: l’istituto delle variazioni
· Bilancio bancario
· Politiche di bilancio e qualità degli utili
· Analisi della qualità dello Stato Patrimoniale e del Conto Economico
· Analisi dell'equilibrio economico, finanziario e patrimoniale delle piccole imprese senza l'obbligo di bilancio
IV MODULO
Analisi degli equlibri economico/patrimoniali
· L'importanza degli equilibri eocnomici, finanziari e pa
· Ambito, oggetto e fasi dell’analisi di bilancio
· Riclassificazione dello Stato Patrimoniale e del Conto Economico
· Analisi per indici
· Costruzione del rendiconto finanziario
· Lettura spaziale e temporale del rendiconto
· Lettura puntuale e dinamica
· Analisi del bilancio consolidato
· Analisi del bilancio di imprese appartenenti a particolari settori di attività
V MODULO
Il controllo finanziario in azienda
· L'importanza del cash flow in azienda
· Analisi fonti-impieghi: il rendiconto finanziario
· Analisi dei cash flow aziendali: operativo, da investimenti e finanziario
· Il ciclo del cash flow nell'ambito del ciclo di vita aziendale
· Determinazione del fabbisogno finanziario
· Indici di equilibrio finanziario: la sostenibilità della crescita ed il modello di crescita sostenibile
· L'elasticità finanziaria: FFEM
· Errori comuni
VI MODULO
Analsi prospettica
· Pianificazione aziendale ed analisi prospettica
· Piano d'impresa e analisi prospettica
· Analisi prospetica: elementi valutativi del merito creditizio
· Piano di sviluppo
· Esempio di analisi prospettica
Corporate Risk Management
· La gestione ed il controllo del rischio in aziendaLa mappa dei rischi aziendali
· L’importanza della funzione del Corporate Risk Management
· La valutazione dei rischi puri in azienda
· Principali modelli valutativi
· Strategie di copertura dei rischi commerciali
· Introduzione agli strumenti derivati per la copertura dei rischi
- I forward ed i futures
- Gli swaps
· Le options
- I CDS
- Alcuni esempi pratici
VIII MODULO
Credit Risk Management
· Basilea 2: analisi del quadro regolamentare
· Ruolo e compiti delle Autorità di Vigilanza
· Verso Basilea 3: novità ed impatti
· Segmentazione del portafoglio crediti
· Misurazione del rischio di credito
· Gestione del rischio di credito
· Strategie creditizie
· Importanza e obiettivi dell’analisi andamentale
· Ruolo e funzionamento della Centrale dei Rischi
· Classificazione e valorizzazione dei rischi
· Confronto tra informazioni della Centrale Rischi e bilancio di esercizio
· Analisi delle informazioni della Centrale dei Rischi Analisi andamentale interna
IX MODULO
Corporate Lending
· Tipologia di fabbisogno finanziario e forme tecniche di finanziamento
· Scompensi di tesoreria e fabbisogni di capitale circolante
· Finanziamento di transazioni commerciali con l’estero
· Finanziamento degli investimenti fissi
· Confronto tra mutuo e leasing in una prospettiva di convenienza aziendale
· Organizzazione e gestione dei prestiti in pool
· Finanziamento degli impegni contrattuali
· Financial risk management : gestione dei rischi di interesse, di cambio e di commodities
· Project finance
· Securitization
· Credit derivatives
X MODULO
Valutazione delle aziende
· Finalità del processo di valutazione: prezzo e valore
· Elementi di matematica finanziaria
· Metodi reddituali e patrimoniali
· Metodi misti
· Metodi basati sui multipli e metodi finanziari
· Valore dell’impresa e struttura finanziaria
· Costo del capitale proprio e costo del capitale di terzi
· Valutazione delle imprese in perdita
· Decisioni di investimento: capital budgeting
XI MODULO
Operazioni di finanza straordinaria
· Classificazione delle operazioni di M&A
· Servizi di advisory
· Mercato delle operazioni di M&A
· Operazioni di LBO: finalità e struttura
· Altre tipologie di buy out: MBO, employee buy out, family buy out, corporate buy out, managment buy in
· Ristrutturazione delle imprese in crisi: definizione e cause della crisi
· Gestione della crisi
XII MODULO
Interventi sul capitale di rischio
· Private equity: intermediari e fasi del processo di investimento
· Aspetti negoziali e due diligence
· Venture capital
· Servizi a supporto del processo di quotazione delle imprese
· Mezzanine financing
· Covenants
XIII MODULO
Consulenza alle imprese
· La consulenza alle imprese
· Il rapporto consulente-imprenditore
· L’analisi delle informazioni
· Gli strumenti per la consulenza
· La presentazione ed il monitoraggio nel tempo |
