I MODULO
Aspetti giuridico legali nella relazione con l’impresa
· Le operazioni bancarie con società
· La verifica dell’oggetto sociale
· La verifica dei poteri
· Il conflitto d’interesse e l’infedeltà patrimoniale
· Le garanzie reali e personali
· Le garanzie atipiche
· Un caso operativo
II MODULO
La gestione del rischio con Basilea 2
· L’emissione del Rating e la scala di valutazione del merito creditizio delle Imprese
· I sistemi di Rating: aspetti generali
· La segmentazione della clientela
· I modelli di rating
· Un caso operativo
III MODULO
L’analisi quantitativa secondo i modelli di riclassificazione adottati dalle Banche
· Il bilancio d’esercizio e i modelli di riclassificazione adottati
· L’equilibrio patrimoniale, finanziario ed economico
· Gli indicatori di solidità patrimoniale
· Gli indicatori finanziari di BT e MLT
· L’equilibrio economico (ROI – ROA e sviluppo degli stessi)
· Un caso operativo
IV MODULO
L’analisi qualitativa e dinamica d’impresa
· L’analisi strategica d’impresa
· Il questionario qualitativo per il giudizio integrato
all’analisi quantitativa
· Dall’analisi statica all’analisi dinamica
· L’analisi per flussi
· Un caso operativo
V MODULO
L’analisi andamentale nella determinazione del rating
· Dalla centrale rischi ai dati interni per il monitoraggio del rischio di credito
· Il rating validato come dato di sintesi per il merito creditizio
· Le strategie creditizie
· Un caso operativo
VI MODULO
La rilevazione del fabbisogno finanziario e le forme tecniche di finanziamento
· Investimenti in capitale fisso, capitale per le operazioni correnti e gestione economica
· Tipologia di bisogni finanziari dell’impresa
· Le forme tecniche di finanziamento a BT e a MLT
· Pianificazione finanziaria del debito aziendale e analisi prospettica
· Un caso operativo
VII MODULO
Private: Mercati finanziari, tecniche di negoziazione, strumenti di investimento
· Organizzazione dei mercati regolamentati
· Modalità di negoziazione dei valori mobiliari
· Segmentazione dei mercati e pricing
· Strumenti del mercato monetario
· Obbligazioni, governament e corporate
· Azioni ordinarie e privilegiate
· Modelli di valutazione dei flussi finanziari
· Modelli di valutazione basati sulla comparazione
· Modelli per la determinazione dei prezzi
· Misura del rischio di mercato
· Strategie di utilizzo dei derivati
VIII MODULO
Private: Analisi tecnica e risparmio gestito
· L’analisi attraverso gli indicatori
· Indicatori delle aspettative
· Medie mobili
· Analisi ciclica
· Metodi di determinazione delle performance
· Aspetti contabili e costi
IX MODULO
Private: Teoria e gestione di portafoglio
· I valori fondamentali di rischio/rendimento
· L’ottimizzazione del portafoglio
· Teoria di costruzione del portafoglio
· Gestione attiva del portafoglio
· Strategie di asset allocation
· Strategie e tecniche di selezione degli investimenti
X MODULO
Il bilancio bancario
· La struttura e riclassificazione del bilancio bancario
· L’analisi di bilancio e l’analisi finanziaria
· Il bilancio consolidato
XI MODULO
La gestione della relazione con il cliente
· Nuovi orientamenti nelle politiche di marketing
· La Customer Satisfaction
· La comunicazione orientata al cliente
· Il ruolo del front office verso la partecipazione alla “client satisfaction”
· La comunicazione come processo di influenzamento reciproco
· La comunicazione orientata al cliente: dalla telefonata alla comunicazione faccia
· a faccia per capire e conoscere il cliente al fine di presentare prodotti e soluzioni
· L’ascolto attivo
· Il cross selling come occasione per essere utili e rinforzare la fidelizzazione del cliente
· Il comportamento assertivo nelle situazioni critiche |
