Il percorso formativo è suddiviso in Moduli nell’ambito dei quali verranno alternati momenti di inquadramento teorico ad attività pratiche, supportate da testimonianze di manager provenienti dal settore bancario, volte a permettere ai partecipanti di applicare direttamente in aula le nozioni apprese e di contestualizzarle con l’operatività reale.
Al termine dei principali moduli sono previsti momenti di verifica, che permetteranno di valutare il grado di apprendimento e le attitudini personali di ciascun partecipante.
La metodologia didattica utilizzata sarà strutturata in modo da favorire le attività di ricerca, di studio e la soluzione di casi da parte dei partecipanti.
I MODULO
Il sistema banca
· Inquadramento del sistema bancario
· La normativa in materia creditizia
· Le autorità creditizie e la vigilanza sul sistema bancario
· Gli attori del mercato finanziario
· Authority, emittenti e intermediari
· Introduzione: gli impieghi e la raccolta
II MODULO
Introduzione all’attività bancaria
· Norme antiriciclaggio e trasparenza
· I contratti bancari
· Titoli di credito nell’attività bancaria
· Gestione della liquidità e della tesoreria
· I servizi bancari e i sistemi di pagamento
III MODULO
La raccolta bancaria
· La domanda di attività finanziarie
· Le politiche di accrescimento della raccolta
· Forme tecniche della raccolta
· Normativa e condizione dei prodotti di raccolta
IV MODULO
Il controllo dei rischi
· La funzione del risk management
· Le modalità di gestione del rischio – Basilea 2
· Le diverse tipologie di rischio
· Sistemi di controllo interno
V MODULO
Gli impieghi
· Le forme tecniche dei prestiti a breve termine
· Le forme tecniche dei prestiti a medio/lungo termine
· Il processo di concessione del credito
· L’analisi di affidabilità delle imprese
· Sistemi più recenti di valutazione aziendale: rating e pricing
· L’analisi di bilancio dell’impresa
VI MODULO
Il bilancio bancario
· La struttura e la riclassificazione del bilancio bancario
· L’analisi di bilancio e l’analisi finanziaria
· Il bilancio consolidato
VII MODULO
L’attività di intermediazione
· Il mercato mobiliare: condizioni di efficienza
· Il mercato azionario e obbligazionario
· I contratti di borsa e il mercato borsistico
· Operazioni di mercato aperto
· Analisi fondamentale e tecnica
· Strumenti derivati
· Previdenza complementare
· Risparmio gestito
· MIFID
VIII MODULO
Retailing in banca
· Marketing e organizzazione di filiale
· Attività di retail
· Operatività di sportello
IX MODULO
Aspetti manageriali
· Le tecniche del problem solving
· La comunicazione efficace
· La leadership
X MODULO
Operatività bancaria con l’estero
· Vigente normativa (richiami)
· Forme non documentate e documentate di pagamento del commercio estero
· Garanzie bancarie internazionali
· Gestire le forme di affidamento per l’estero
XI MODULO
La consulenza finanziaria all’impresa
· Il rapporto tra consulente e imprenditore
· La consulenza alle imprese
· L’analisi delle informazioni
· Presentazione e monitoraggio sul debito finanziario
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