Executive Master in Credit Management & Relationship Banking

Postato19 gennaio, 2011 - 19:09damarketing

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Durata: 10 incontri al Sabato 
Inizio: 13 ottobre 2012
Sede: Roma

 

 

L' Executive Master in Credit Management & Relationship Banking mira a fornire un set amplio e completo di competenze basate sulla best practice di settore che permetta una riqualificazione professionale per chi opera in banca, ma è anche un ottimo supporto formativo per chi vuole entrare nel mondo bancario come protagonista nel settore del credito dove vi sono ancora notevoli gap di professionalità e possibilità lavorative.

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Il quadro europeo ha confermato la capacità del sistema bancario italiano di assorbire gli effetti della crisi economica meglio degli altri. Le ragioni di questo risultato sono da ricercare in un modello di business più tradizionale rispetto a quello, tipicamente anglosassone, della banca d’investimento.
“Il relationship banking” nel nostro sistema ha consentito di disporre d’informazioni qualitativamente migliori rispetto ai parametri di Basilea 2 e le nostre banche hanno dimostrato una maggiore disponibilità a seguire le imprese maggiormente conosciute indipendentemente dal loro debito. Tuttavia, nell’interesse della tenuta del sistema bancario e soprattutto di quelle aziende che ad esso si rivolgono, è indispensabile che, le banche continuino a fare “il loro dovere” in modo selettivo.

Diventa pertanto indispensabile lo sviluppo delle competenze e della professionalità delle risorse preposte alla gestione dei rapporti con le imprese, grazie anche ad un approccio proattivo da affiancare ai più sosfisticati strumenti di monitoraggio del rischio di credito. 

Il Master vuol rappresentare una guida per l’intero processo del credito, dalla richiesta del cliente alla definizione del fabbisogno da parte della banca, dalla selezione delle informazioni a quella delle garanzie e delle forme tecniche di affidamento, dal monitoraggio del cliente durante la vita del rapporto creditizio all’individuazione di quei segnali, premonitori del deterioramento della qualità dell’affidamento.

Studiato secondo un’ottica consulenziale, i partecipanti potranno utilizzare le Risorse Professionali messe a disposizione da ISB per presentare casi riferibili direttamente alla loro pratica quotidiana.

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Il Master in Credit Management & Relationship Banking si pone come obiettivi:
  • Fornire i fondamentali per un’impostazione giuridicamente corretta del rapporto di affidamento (istruttoria e garanzie) ed un aggiornamento delle attuali disposizioni che rilevano nelle operazioni con le imprese.
  • Fornire le conoscenze per comprendere i processi gestionali delle imprese.
  • Fornire le conoscenze per valutare le imprese sotto il profilo quantitativo (equilibrio patrimoniale, finanziario ed economico) attraverso l’utilizzo dei dati di bilancio.
  • Integrare l’analisi quantitativa con lo sviluppo di un’analisi applicata al contesto in cui operano il cliente ed il gestore.
  • Fornire un focus sulle small business.
  • Approfondire il tema della valutazione della rischiosità dei gruppi aziendali e delle imprese appartenenti a gruppi.
  • Consentire ai partecipanti di cogliere le opportunità di sviluppo presenti nel rapporto Banca-Impresa in una logica di Corporate Finance.
  • Fornire le conoscenze richieste per individuare con un adeguato anticipo le possibili posizioni a rischio, attraverso segnali rilevabili dall’interno e dall’esterno, ed adottare i comportamenti richiesti in caso di tutela e recupero del credito.
  • Incrementare complessivamente il grado di efficienza nei processi di attività relativi alla concessione del credito e alla gestione della relazione affidata.
  • Favorire comportamenti suscettibili di dare un significativo contributo al regolare e proficuo svolgimento del rapporto anche ai fini di assistenza e sviluppo.
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Il Master si caratterizza per un metodo didattico attivo che vuole fornire ai partecipanti non soloconoscenze, ma anche competenze pratiche specifiche facendoli sentire protagonisti del proprio percorso formativo.

Il metodo didattico prevede:
  • esposizione di teorie, approcci e modelli di riferimento
  • illustrazione e utilizzo pratico di strumenti
  • esercitazioni, simulazioni e casi pratici
  • autoformazione (durante ogni modulo verrà distribuita la documentazione, i materiali di lavoro e una bibliografia di approfondimento)
I partecipanti saranno suddivisi in piccoli gruppi di lavoro a cui sarà affidata l’elaborazione e la discussione di casi aziendali pertinenti. 
È riconosciuto che procedere in questo modo:
  • sviluppa le competenze manageriali per gestire progetti
  • abitua a lavorare in team
  • facilita lo scambio di conoscenze, competenze ed esperienze tra gli individui
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Responsabili, Addetti Monitoraggio Crediti e Crediti Anomali, Servizio Crediti, Ufficio Crediti, Ufficio Segreterie Crediti, Direttori di Filiale e Gestori Imprese.

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Corrado Bei: Analista quantitativo finanziario e creditizio, ha maturato una pluriennale esperienza nello sviluppo della modellistica relativamente ai rischi di credito, alle relative problematiche valutative e gestionali. Inoltre, ha partecipato e contribuito allo sviluppo di modelli di analisi e previsionali relativamente alle metodologie valutative e gestionali delle diverse asset class finanziarie e dei principali strumenti di investimento.
 

Andrea Dama: Consulente e formatore senior, proviene da esperienze maturate presso primari gruppi industriali (Octir, Marzotto, Proquest) nell’area della pianificazione e controllo.

Leonardo Martella: Direttore del Banco di Roma Spa, ha operato, oltre che in Italia, in Giappone (Tokyo) e Brasile (Sao Paulo), con incarico di responsabile dell’unità locale (1971-1987). Capo Divisione Finanziaria nella  Banca Popolare Abruzzese Marchigiana (1987-1989). Direttore Amministrazione, Finanza e Controllo del Gruppo V. Michi & Figli S.p.a. (1989-1993). Professore a contratto in Microeconomics, Macroeconomics e Economics of Money, Banking and Financial Markets presso European School of Economics (ESE), sede di Lucca (2002-2003). Professore a contratto in Tecnica Industriale e Commerciale presso Università di Firenze, facoltà di Economia, corso di Marketing Tessile e Abbigliamento, sede di Prato (2003-2004). Consulente in revisione organizzativa, certificazione Sistema Qualità, piani di sviluppo con controllo direzionale, gestione finanziaria, operazioni con l’estero ed autovalutazione di affidabilità bancaria. Formatore per la qualificazione imprenditoriale, manageriale e professionale presso banche, imprese ed enti pubblici. Ha all’attivo oltre 14.000 ore di formazione e docenza.
 
Bruno Puglisi, Responsabile Risk Management e collaboratore Centro Formazione. Già Quadro Direttivo Credito, Responsabile di Filiale. Responsabile Area Territoriale Regionale.
 
Alessio Silvestri: Dottore di Ricerca in Economia Aziendale, Docente presso diversi Master post-laurea, membro di Progetti di Ricerca di rilevanza nazionale in materie eocnomico/aziendali, iscritto all’Ordine dei Dottori commercialisti e degli Esperti contabili e nel Registro dei Revisori contabili, autore di pubblicazioni in riviste e libri specialistici. Sindaco e Revisore presso varie società.
 
Gianfranco Scutti:  Ha maturato esperienza professionale in Credito Italiano (Unicredit), Efibanca, Citibank, Ambrosiano Veneto e Banca Intesa, assumendo, in qualità di Dirigente, incarichi di Direzione nel settore Commerciale e del Credito con la responsabilità gestionale di Aree geografiche del Centro Nord e del Sud Italia

 

 
I docenti elencati hanno partecipato e partecipano a diverso titolo al master. Sulla base di esigenze organizzative, potranno intervenire in aula ulteriori e diversi professionisti
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Lo scenario macroeconomico e normativo
  • Le nuove problematiche relative al monitoraggio e all’accesso del credito delle imprese alla luce del nuovo contesto economico finanziario
  • Gli impatti della crisi economico/finanziaria sul processo del credito bancario e sulla struttura finanziaria delle aziende
  • Il contesto di riferimento della nuova visuale creditizia
  • La strategia di vigilanza
  • Le politiche gestionali delle banche
La valutazione del merito creditizio e la vigilanza prudenziale
  • L’accordo di Basilea II
    • I° Pilastro (Requisiti Minimi di Capitale)
    • II° Pilastro (il Processo di Controllo Prudenziale)
    • III° Pilastro (La Disciplina del Mercato)
  • Il credito: evoluzione e innovazione nei criteri di valutazione
    • Il rischio di credito e le sue componenti
    • La stima della perdita attesa, inattesa e dell’effetto diversificazione
    • Il pricing del credito e la stima della redditività corretta per il rischio
    • L’ottimizzazione del portafoglio e l’allocazione efficiente del capitale
  • I sistemi di rating
    • I modelli IRB base e avanzato
    • Il modello standard
  • Le nuove bozze di revisione di Basilea 2 della Banca dei Regolamenti Internazionali: verso Basilea 3
  • Le conseguenze operative della nuova bozza di Basilea 3 sul mondo del credito
Il processo del credito in banca
  • Descrizione del processo del credito
  • La procedura di affidamento: la Pratica Elettronica di Fido (PEF)
    • Le funzioni coinvolte
    • Gli elementi valutativi
    • Differenza tra persone fisiche e società/persone giuridiche
    • Le fasi della pratica di fido
La valutazione dei soggetti privati
  • Le analisi dei requisiti qualitativi
  • Le analisi dei requisiti quantitativi
  • Il controllo mandamentale esterno
    • La lettura del Crif
    • La lettura della Centrale dei Rischi
  • Il controllo andamentale interno
La valutazione dei soggetti giuridici:
  • L’importanza della definizione di una road map qualitativa
    • L’analisi di settore: un approccio top-down
    • Definizione del vantaggio competitivo
    • Gli elementi qualitativi da attenzionare
  • Analisi quantitativa del credito
    • Analisi per indici del bilancio
      • Determinazione degli equilibri economico/patrimoniali
    • Analisi per flussi ed equilibrio finanziario
  • La valutazione prospettica d’impresa
    • Il business plan
    • Equilibrio finanziario prospettico
  • La valutazione dei gruppi economici
    • I gruppi economici di diritto e di fatto
    • Il bilancio consolidato: valutazione
Le operazioni di impiego
  • Le operazioni di impiego a medio lungo termine
  • Le operazioni di impiego a breve termine
  • Le operazioni di credito all’import ed export
  • La gestione dei rischi finanziari d’impresa
    • La copertura del rischio tasso
    • La copertura del rischio cambio
La finanza straordinaria al servizio dell’impresa
  • Le operazioni di finanza straordinaria e strutturata
  • Contestualizzazione della finanza straordinaria al tessuto imprenditoriale italiano
  • La finanza straordinaria a supporto della crescita e del cambiamento
  • Come gestire ed ottimizzare il rischio di credito con la finanza straordinaria
La gestione della relazione affidata
  • L’importanza della verifica dell’analisi andamentale
  • La continua verifica del corretto utilizzo delle linee di credito
  • Le criticità in fase di revisione degli affidamenti
  • Necessità di un comportamento proattivo da parte del gestore
  • Gli aspetti comportamentali della gestione del rapporto:
    • Il contatto continuo con il cliente
    • L’assistenza nelle fasi di criticità
Le tecniche di Credit Risk Mitigation (CRM)
  • L’importanza della tutela del rischio di credito
    • Strumenti in grado di attenuare il rischio creditizio
  • La gestione delle garanzie
    • Tipologie di garanzie
    • Il consolidamento delle garanzie
    • Le problematiche fallimentari
    • Errori comuni da evitare
  • L’utilizzo dei cofidi in ottica CRM
    • Distinzione tra cofidi ex 106 e ex 107
    • Modalità operative
  • Gli strumenti del Mediocredito nell’ambito del CRM
Il monitoraggio del credito ed il credito deteriorato
  • Il riconoscimento dei sintomi di crisi attraverso l’analisi di bilancio
  • I sintomi negativi e gli eventi pregiudizievoli
  • Il graduale alleggerimento dei fidi
  • La riduzione dei fidi
  • Il rientro bonario dallo sconfinamento di conto
    • La sospensione dei fidi
    • Recesso dal rapporto creditizio ed accordi di sistemazione bonaria
    • Recesso dal rapporto creditizio
    • Revoca dei fidi e contestuale costituzione in mora
  • Pagamento o meno di assegni nella fase di recesso del rapporto
  • Pagamenti/versamenti eseguiti dopo la revoca degli affidamenti
  • Identificazione dei soggetti “fallibili”, ossia assoggettabili a procedure concorsuali
  • Conseguenze del fallimento della società sulla posizione giuridica dei soci
    • Il concordato preventivo (cenni)
    • Il fallimento (cenni)
    • Le procedure di concordato stragiudiziale
    • Effetti del fallimento sugli atti pregiudizievoli ai creditori: revocatoria
  • L’inefficacia di diritto degli atti gratuiti e dei pagamenti anticipati
  • L’azione revocatoria fallimentare
  • Effetti del fallimento sulle principali operazioni bancarie
  • L’azione revocatoria ordinaria
  • i piani di ristrutturazione debiti ex art 67 e 182 bis della legge fallimentare
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La partecipazione al Master è riservata a 15 partecipanti selezionati su basi meritocratiche allo scopo di offrire un servizio qualitativamente adeguato alle aspettative dell'aula.

La procedura di selezione prevede un accertamento mediante valutazione del curriculum e colloquio (anche telefonico), finalizzato a confermare la congruità delle motivazioni e delle aspettative del candidato con il progetto formativo proposto da ISB.
Le candidature, in considerazione delle 2 edizioni annue, vengono valutate continuativamente.
 
Compila il form allegando il tuo cv: sarai ricontattato al più presto da un nostro responsabile che ti fornirà indicazioni sulla documentazione da presentare e sulla giornata di selezione.
Richiesta informazioni e brochure

Il Master è riservato ad un massimo di 15 partecipanti. La procedura d'ammissione prevede una valutazione del curriculum ed un colloquio (anche telefonico), finalizzato a confermare la congruità delle motivazioni e delle aspettative del candidato con il progetto formativo proposto dall’Istituto.

Per iscriversi inviare ISB

La trasmissione può essere effettuata:
  • Per e-mail all'indirizzo di posta: segreteria@isbmaster.it
  • Per fax al numero             0583/317349      
  • Per posta al seguente indirizzo: Istituto di Studi Bancari - Segreteria Master  - Viale San Concordio, 135 - 55100 LUCCA
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Postato25 ottobre, 2010 - 11:34daadmint
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Postato25 ottobre, 2010 - 11:44daadmint

Se hai qualche minuto in più, puoi darci altre utili informazioni per aiutarci a capire meglio le tue esigenze e competenze.

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